Банки России усилят контроль криптовалютных переводов с 2027 года
Банковские учреждения активно готовятся ко внедрению новых правил регулирования операций с виртуальными валютами, сообщил НСН эксперт Евгений Каминский. По его словам, усиленный банковский контроль будет преимущественно касаться крупных предприятий и компаний, занимающихся внешнеэкономической деятельностью (ВЭД). Эти организации окажутся обязаны предоставлять отчетность по всем денежным переводам, иначе они столкнутся с блокировкой со стороны банков.
Эта информация была озвучена Каминским в интервью НСН.
С принятием закона о цифровой валюте и цифровых правах, регулирующего функционирование криптовалютного рынка в России, крупные банки стали чаще запрашивать объяснения от корпоративных клиентов относительно экономической целесообразности их операций с криптовалютами или стейблкоинами, такими как USDT. Особенное внимание уделяется информации о контрагентах, с которыми они имеют дело в данной сфере, сообщает РБК.
По словам Каминского, проверочные мероприятия пока не стали массовыми, в связи с отсутствием публичных данных, однако некоторые крупные банки проявляют активный интерес, задавая вопросы компаниям, работающим на внешнеторговом рынке. Это в первую очередь касается бизнеса и ВЭД.
Хотя в отношении физических лиц такие проверки пока не носят систематического характера, усиление контроля неизбежно. С 1 июля 2027 года финансовые учреждения будут обязаны отказывать в проведении переводов, если возникает подозрение, что средства направляются нелегальному криптообменному пункту, отсутствующему в реестре Центробанка. Каминский отметил, что подготовка к этим нормам уже началась.
Для рынка это обозначает усложнение серых схем приобретения USDT. Компании окажутся вынуждены предоставлять чёткую цепочку:
- цель приобретения криптовалюты,
- местоположение,
- получатели платежей и происхождение средств.
С введением реестра основная доля легальных операций плавно перейдет к официальным криптообменникам и другим посредникам, находящимся под надзором Центробанка.
get newsletter